貝萊德投信總經理馬瑜明指出，「提早準備，才能歡喜收割」是退休規畫一個很重要的原則。貝萊德全球投資人意向調查顯示，超過四分之三的台灣民眾已著手準備退休生活儲蓄，比例遠高於全球，顯示台灣民眾對退休更擔憂。
馬瑜明說，調查顯示，40％的台灣民眾將退休儲蓄／投資視為財務目標，投資組合中平均持有49％的現金，但在低利率環境下，現金恐會被通膨侵蝕，個人資產不僅無法向上成長，反而在無形中縮水。
鉅亨基金交易平台策略長張榮仁表示，準備退休金要掌握「挑、存、轉」三個原則。「挑」是挑一檔同時有累積、配息級別的好基金，打造現金流。配息率不是決定基金優劣的唯一關鍵，也該觀察總報酬率，也就是將投資人領到的息，假設再投資回本金，所算出來的累計報酬率。
「存」是展開長線定額投資計畫。不論是高息債券或高息股票，波動度都高於投資級債及歐美公債，因此分散進場時間點是較佳策略。至於「轉」，就是退休後整筆轉換到配息基金。退休時間一到，就把多年來養大的「累積型基金」，一次轉換到同檔的「配息型產品」，透過基金配息打造退休後的現金流。
調查顯示，超過四分之三的台灣民眾已著手準備退休生活儲蓄。