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金管會端出新商品服務 七亮點吸睛

房市新聞 > 產業動態 發佈日期:2020/01/02
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金管會昨(31)日端出媲美星港財富方案,其中最受關注的是國銀有什麼新商品、新服務,吸引資產上億的高端客戶,錢匯入台灣,並交給國銀財管部門理財?雖然金管會開放措施高達19項,但觀察實際鬆綁結果,僅多出六種新理財商品加一種新服務,合計七項為全新亮點。

立委郭正亮日前在立法院質詢指出,台灣在海外投資淨資產估達1.28兆美元(約新台幣38.4兆),其中72%是債券商品投資,只有28%為股票跟ETF,立委要求金管會開放前,應該要研究高資產族感興趣及需要的金融商品與服務。

這次雖然共開放19項,但是對有錢人較有關的新商品,主要為放寬信用評等外國債、外幣結構型金融債、境外結構型債券,符合有錢人對固定收益商品的興趣,過去在境外OBU(國際金融業務分行)買得到這些商品,假設境內DBU(指定外匯銀行)也能開放,在國內買得到,資金就不用流出海外。

而簡化私募股權基金流程,也以同樣方式打通,放寬境外結構型商品連結標的限制,並可連結台股,這才是富人較感興趣的商品;為讓資金回台後,更有彈性運用的空間,金管會也開放證券商得辦理外國有價證券融資業務。

至於新服務方面,過去星港標榜最吸引全球有錢人的「家族辦公室」制度,我國在稅制上雖無優勢,但也開放銀行業可推展辦理客制化新商品與「理財諮詢」服務,來媲美星港。

顧立雄先前規畫企業可在OBU開戶,但因央行希望修法,並沒有提出,而境外結構商品連結利率與匯率,也未獲央行首肯,預料這是下一階段開放重點。

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